La tasa de interés anticipada, también conocida como interés anticipado, es un concepto financiero que hace referencia al momento en el que el interés se genera de manera anticipada en un periodo determinado. La tasa de interés anticipada tiene que ver con el interés que se cobra al inicio de un acuerdo y se expresa a través de un porcentaje de carácter anticipado.
La Comisión de Bolsa y Valores (S.E.C. por sus siglas en inglés) es una agencia que pertenece al gobierno norteamericano y tiene como función principal proteger a los inversionistas y mantener la estabilidad e integridad de los mercados financieros. Esta entidad pretende brindar apoyo económico para asegurar el futuro financiero de quienes lo requieren, garantizar una buena educación, entre muchas otras.
El Standard & Poor’s 500 (S&P 500) es un índice que incluye a los quinientos valores más representativos y líquidos de las principales industrias del mercado estadounidense. Este índice está conformado por 400 acciones financieras, 40 acciones financieras, 40 acciones de servicios públicos y 20 acciones relacionadas con transportes. El S&P 500 tiene la capacidad de aprobar la capitalización del mercado financiero y hace referencia al valor total de las acciones de una compañía.
El riesgo crediticio, también llamado riesgo de crédito, es la probabilidad de sufrir pérdidas generadas por impagos en una operación financiera. El riesgo de crédito es un término económico que mide la capacidad que tiene un deudor frente a un acreedor de cubrir sus obligaciones financieras antes de la fecha de vencimiento previamente establecida. El riesgo crediticio suele estar relacionado con una fluctuación en los resultados financieros de un activo financiero y tiende a salir a la luz cuando una empresa quiebra, pues tiene que ver con los conflictos internos de la empresa.
El riesgo de liquidez es un concepto económico que tiene que ver con la incapacidad de una institución de cumplir con sus obligaciones financieras dentro de ciertos parámetros de tiempo. El riesgo de liquidez está relacionado con la inhabilidad para fondear el incremento de los activos de una organización y suele tener un impacto directo sobre los costos en los mercados financieros.
El riesgo de precio, también conocido como riesgo de mercado, es un concepto financiero que hace referencia al tipo de riesgo que surge cuando una empresa tiene un resultado negativo en torno al precio de sus productos o en relación con la posición que tiene dicha compañía ante estos.
El riesgo de solvencia es un término económico que tiene que ver con la probabilidad de vivir pérdidas financieras e ir deteriorando la situación económica de una empresa con la cual se realizan transacciones. Es importante tomar en cuenta que estas negociaciones pueden tener que ver con cuentas de ahorro, con aperturas y depósitos de cuentas corrientes, con avales, créditos y otros tipos de transacciones. El riesgo de solvencia puede tener distintos inicios, pero generalmente surgen cuando la situación financiera de una empresa se deteriora.
El riesgo de tasa de cambio es un concepto financiero que hace referencia al momento en el que un agente económico pone parte de sus activos en un instrumento financiero distinto al cual suele utilizar para sus operaciones cotidianas. El riesgo de tasa de cambio implica el uso de una divisa distinta y conlleva a pérdidas potenciales que están directamente relacionadas con la variación de la moneda. El riesgo de cambio surge cuando hay transacciones en divisas distintas a la extranjera.
El riesgo de tasa de interés, también conocido como riesgo de intereses o riesgo de mercado, es un término muy utilizado en el ámbito financiero y se refiere a la eventualidad de que surjan cambios repentinos en las tasas de interés y que estos tengan efectos negativos sobre el mercado de patrimonios. El riesgo de tasa de interés es el riesgo que existe en función de las variaciones de las tasas de interés y aparece en el universo financiero mucho más seguido de lo que imaginamos.
El riesgo diversificable, también conocido como riesgo idiosincrático o riesgo propio, es un término financiero que hace referencia a aquellos riesgos que están dirigidos a un sector específico o a un conjunto de acciones concretas. El riesgo diversificable tiene que ver con un riesgo intrínseco de un activo financiero cuyos efectos pueden ser mitigados, e incluso eliminados, a través de estrategias de diversificación.
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