Rendimiento Ajustado al Riesgo: Definiciones
¿Conoces tu perfil de inversionista? ¿Sabes si tienes una buena o mala tolerancia al riesgo? ¿Te gustaría encontrar una herramienta que te ayude a gestionar mejor este factor? El rendimiento ajustado al riesgo es un indicador que te brindará mayor certeza para lograrlo. En este artículo, te presentamos qué es, cómo se calcula y cómo te puedes beneficiar de este dato. Diversifica tus finanzas de acuerdo con tu perfil de inversionista y tu tolerancia al riesgo. Sigue leyendo para conocer cómo hacerlo sin sufrir.
¿Qué es el Rendimiento Ajustado al Riesgo?
El Rendimiento Ajustado al Riesgo es un indicador financiero utilizado para evaluar el rendimiento de una inversión teniendo en cuenta el nivel de riesgo asumido. En otras palabras, busca determinar si el rendimiento obtenido por una inversión compensa adecuadamente el riesgo incurrido. Este dato nos permite conocer con mayor precisión nuestras ganancias y rendimientos, así como explorar nuestras opciones y tomar mejores y más informadas decisiones financieras.
El rendimiento ajustado al riesgo se basa en la premisa de que los inversionistas generalmente prefieren obtener un mayor rendimiento por cada unidad de riesgo asumido. Esto significa que, idealmente, una inversión con un alto rendimiento y un bajo riesgo sería la opción más atractiva. Sin embargo, en la práctica, es difícil encontrar inversiones que ofrezcan altos rendimientos con riesgos mínimos.
¿Cómo se calcula el Rendimiento Ajustado al Riesgo?
Para calcular el rendimiento ajustado al riesgo, se utilizan diversas medidas y métricas que permiten comparar diferentes inversiones en función de su rendimiento y su nivel de riesgo. Algunas de las medidas comunes utilizadas incluyen:
- El coeficiente de Sharpe.
- El índice de Treynor.
- El ratio de Sortino.
Estas medidas tienen en cuenta tanto el rendimiento esperado como la volatilidad o el riesgo asociado a la inversión.
Al considerar tanto el rendimiento como el riesgo, pueden identificar las inversiones que ofrecen un equilibrio adecuado entre ambos aspectos. Por ejemplo, una inversión puede tener un rendimiento más alto, pero también un mayor riesgo, mientras que otra inversión puede tener un rendimiento ligeramente inferior pero un riesgo significativamente menor. El Rendimiento Ajustado al Riesgo ayuda a los inversionistas a determinar cuál de estas opciones es más atractiva para sus objetivos y tolerancia al riesgo. Es importante recordar que cada quien tiene distintos límites y perfiles de inversionista, así como metas específicas.
¿Cómo usar el rendimiento ajustado al riesgo para invertir?
Es importante tener en cuenta que el rendimiento ajustado al riesgo no es la única medida que se debe considerar al tomar decisiones de inversión. Hay otros factores que también debemos tener en cuenta cuando elegimos instrumentos de inversión, tales como:
- Los plazos de inversión.
- Las políticas de pago anticipado.
- Las comisiones.
- Los impuestos.
Además, cada inversionista tiene diferentes objetivos y tolerancia al riesgo, por lo que es importante adaptar el enfoque del rendimiento ajustado al riesgo a las circunstancias y necesidades individuales.
Este indicador permite a los inversionistas tomar decisiones informadas al comparar diferentes opciones de inversión y buscar un equilibrio adecuado entre rendimiento y riesgo. Al utilizar medidas y métricas específicas, los inversionistas pueden evaluar y seleccionar las inversiones que mejor se adapten a sus necesidades y objetivos financieros. Recuerda que es importante considerar otros factores relevantes y personalizar el enfoque según tus circunstancias individuales.
Ajusta tu perfil de inversionista
Las inversiones suelen tener mala fama porque van acompañadas de riesgos. Pueden ser pequeños o grandes. Sin embargo, la incertidumbre llega a generar estrés e incluso desanimarnos o evitar que las usemos. No invertir sólo hará que nuestro dinero esté parado. Por eso es importante contar con herramientas que nos permitan conocer mejor cómo afrontar esta incertidumbre. El rendimiento ajustado al riesgo nos da un parámetro para saber cuánto estamos dispuestos a arriesgar.
En Generamás sabemos que la diversidad en un portafolio de inversión es clave. Ya sea que puedas asumir más riesgos o que tengas un perfil más tradicional, siempre es bueno tener inversiones que balanceen ambas cosas. El día de hoy te presentamos tres instrumentos financieros de inversión con bajo riesgo, es decir, que te permiten tener seguridad. Cuentan con tasas y plazos fijos. Puedes calcular sus rendimientos en el simulador de inversiones que se encuentra debajo. Todos ellos ofrecen rendimientos más elevados que la inflación y te garantizan un extra. Si quieres conocer más al respecto, puedes dar clic en los enlaces que se encuentran debajo:
Abrir una cuenta en cualquiera de estos instrumentos es sencillo. Puedes hacer clic en los botones que te dejamos debajo. Si tienes dudas, ve a este enlace para conocer más.
Si no arriesgas, no ganas
Si bien es cierto que debemos de ser precavidos al invertir, también debemos arriesgarnos. Las inversiones no deben tomarse a la ligera, deben tener un plan detrás para que funcionen. El tiempo y esfuerzo que dedicamos a la planeación de nuestras finanzas nos dará la recompensa de conseguir resultados, con relativamente poco esfuerzo, una vez que el plan se haya puesto en marcha. He aquí la magia de la planeación financiera.
No podemos solo evitar ahorrar e invertir por miedo a perder. Esta incertidumbre se combate con conocimiento e información. Una vez que tengas indicadores, herramientas y una guía, invertir no debe de ser difícil. El riesgo se reduce y cualquier pérdida puede ser enfrentada con mayor facilidad. Si tienes dudas acerca de cómo comenzar, cuál es la mejor opción o cómo incorporar las inversiones a tu bolsillo, puedes contactarnos. En Generamás queremos ayudarte para lograr mejorar tus finanzas y que tus goces de tus esfuerzos financieros.
