Inversión en Industrial and Commercial Bank of China México S.A. (ICBC México)
Industrial and Commercial Bank of China México S.A., Institución de Banca Múltiple (ICBC México), es una subsidiaria controlada por Industrial and Commercial Bank of China, Ltd. En noviembre de 2014 se otorgó a ICBC México la licencia de banca múltiple, para convertirlo en la primera institución financiera de capital chino en México. Después de una preparación exhaustiva en recursos humanos, sistemas y demás elementos necesarios, se otorgó a ICBC México la autorización para iniciar operaciones el 23 de mayo de 2016, y la institución abrió sus puertas al público el 6 de junio de 2016.
Este banco no sólo busca ayudar a empresas chinas y fomentar la entrada de productos chinos a México, sino que también asiste a empresas mexicanas a entrar tanto al mercado chino como a los mercados globales.
ICBC México fortalece el intercambio comercial entre ambos países y promueve la cooperación y la inversión bilateral. Es parte de una institución financiera global, con gran solidez, calidad de servicio, influencia y excelente reputación mediante los siguientes productos y servicios:
Banca Corporativa
Cuentas de Depósitos
Cuenta de Cheques
ICBC México ofrece esta cuenta en pesos mexicanos y próximamente en dólares americanos. Es una cuenta de depósito a la vista (a plazo indeterminado) que te permite realizar depósitos y retiros en cualquier momento. Las transacciones interbancarias se realizan mediante SPEI para transacciones domesticas en pesos, y Swift para cualquier tipo de transacción internacional.
Esta cuenta de cheques otorga una chequera para realizar pagos mediante el giro de cheques.
Cuenta de Depósito
ICBC ofrece cuentas de depósito en pesos mexicanos y próximamente dólares americanos, así como en Renmimbi (moneda de curso legal de la República Popular China, emitida por el Banco Popular Chino). Esta es una cuenta de depósito a la vista (a plazo indeterminado) que te permite realizar depósitos y retiros en cualquier momento. Las transacciones interbancarias se realizan mediante SPEI para transacciones domesticas en pesos mexicanos, y Swift para cualquier tipo de transacción internacional.
Inversiones
Plazo fijo
La inversión es un tipo de depósito a un Plazo Fijo acordado, en el cual se fijan las condiciones incluyendo moneda, plazo, frecuencia de pago de intereses y las tasas de interés entre el banco y el cliente antes de realizar la operación. Permite el reintegro tanto del capital como de intereses al final del plazo acordado. Esta inversión puede realizarse en pesos mexicanos y dólares americanos. Puede tener un plazo desde un día (overnight) y hasta 14 días, y no tienes acceso a los fondos sino hasta que el plazo acordado de la inversión concluya.
Financiamientos
Crédito de Cuenta Corriente
ICBC México da soluciones a la medida para tu empresa, mediante una serie de facilidades financieras permitiendo que aproveches plenamente la oportunidad de desarrollo de tu negocio.
El crédito de cuenta corriente consiste en dar un límite de crédito máximo al cliente, quien puede disponer de una parte o el límite total, en una o varias disposiciones de manera revolvente, sin exceder dicho límite. Los fondos están disponibles en función del saldo no utilizado o repagado.
Cada disposición no puede exceder de un plazo de desembolso específico, o una fecha de terminación de contrato específica.
Crédito Simple
El crédito simple ofrece a tu empresa lograr la inversión en proyectos tanto en construcción como en expansión, renovación, desarrollo y compra de activos fijos. Estos créditos poseen plazos flexibles. Los créditos simples enfocados a proyectos están destinados normalmente a medio y largo plazo, y para unidad de producción específica o independiente.
Créditos Sindicados
Un crédito sindicado puede ser un crédito de cuenta corriente o un crédito simple, que ocurre cuando dos o más bancos (el sindicato) proporcionan dicho crédito a un mismo cliente (por lo general, a mediano plazo) en términos y condiciones comunes regidas por un documento común (o un conjunto de documentos).
Es una transacción multibancaria donde todos los bancos actúan sobre una misma base, en la que cada banco actúa por cuenta propia sin ser responsable de los otros bancos del sindicato. Los bancos se comprometen a participar en los términos y condiciones comunes, pero no necesariamente en cantidades iguales.
ICBC México tiene amplia experiencia en préstamos sindicados, con programas y/o estructuras de préstamos apropiados para sus clientes diseñando planes de financiamiento conforme a tus necesidades.
Transferencias de Fondos
Transferencia Doméstica
ICBC México ofrece servicios de transferencia de fondos locales utilizando el sistema de compensación local SPEI del Banco de México, para el envío de pesos mexicanos dentro del país.
El detalle completo de las tarifas cobradas por ICBC puede revisarse en su Catálogo de Comisiones, disponible en tu sucursal.
Transferencias Internacionales
ICBC México ofrece servicios de transferencia de fondos internacionales utilizando el sistema de compensación global para transferencias de fondos de la red internacional SWIFT, para envío de cualquier divisa al extranjero.
El detalle completo de las tarifas cobradas por el Banco puede revisarse en el Catálogo de Comisiones disponible en tu sucursal.
Financiamiento al comercio internacional
Carta de crédito de Importación
La carta de crédito de importación es el instrumento por medio del cual ICBC México se obliga a pagar, a la vista o a plazo por cuenta del cliente (comprador) directamente o con un banco corresponsal, una suma de dinero determinada a favor del beneficiario (vendedor) contra la presentación de los documentos respectivos, siempre y cuando se cumplan los términos y condiciones establecidos en la propia carta de crédito.
Descuento de Carta de crédito De exportación
ICBC México considera al descuento de carta de crédito de exportación o pago anticipado de aceptaciones a plazo, como financiamientos a corto plazo, cuyo destino es el apoyo al cliente para cubrir sus necesidades de liquidez a corto y mediano plazos respecto a sus flujos de exportación.
Carta de crédito Standby o Garantía emitida
La carta de crédito standby o la garantía bancaria representa una obligación irrevocable de pago de ICBC México hacia el beneficiario. La finalidad del producto generalmente es garantizar el riesgo de no cumplimiento de obligaciones definidas en un contrato contraídas por el deudor hacia el beneficiario.
El equipo de servicio y financiamiento al comercio internacional de ICBC puede ayudarte a estructurar con base en tu contrato standby de tipo comercial, seriedad de oferta, cumplimiento, buen uso de anticipo, contragarantía o financiero.
Servicios al comercio internacional
Aviso de Carta de Crédito de Exportación
Es una carta de crédito que, por cuenta de sus corresponsales en el extranjero, ICBC México recibe a favor del cliente y que, cumplidos los términos y condiciones establecidos en el instrumento, le permiten:
1. Obtener el pago del valor de los documentos.
2. Entregar documentos comerciales contra pago y/o aceptación.
Con el objetivo de permitir a tu compañía disfrutar de las facilidades ofrecidas por ICBC México para las operaciones de exportación amparadas por una Carta de Crédito, ICBC México te recomienda pedir a los importadores y a sus bancos corresponsales designar a ICBC México (Código SWIFT: ICBKMXMM) como el banco avisador, así como notificar al equipo de Banca Corporativa la expedición de tu carta de crédito inmediatamente.
Cobranza documentaria (enviada y recibida)
ICBC México, por instrucciones del exportador (cliente), se compromete a tramitar la entrega al comprador en el extranjero, por medio del Banco corresponsal, los documentos comerciales y/o financieros, siempre y cuando ICBC México, mediante el Banco corresponsal, reciba el pago de las mercancías, o bien la aceptación de la letra de cambio o suscripción del pagaré como obligación de pago en fecha futura.
Por otro lado, la cobranza documentaria recibida sucede cuando ICBC México, por instrucciones de un Banco corresponsal, se compromete a tramitar la entrega al importador (cliente) de documentos comerciales y/o documentos financieros, siempre y cuando ICBC México reciba por parte del importador el pago de las mercancías, o bien la aceptación de la letra de cambio o suscripción del pagaré como obligación de pago en fecha futura.
Compra-venta de Divisas
La compra-venta de divisas es la operación cambiaria de monedas. La liquidación de la transacción puede realizarse el mismo día para clientes corporativos, así como al siguiente día (Tom), o dos días (Spot) siguientes a la fecha en que se pacta la compra-venta de divisa para transacciones interbancarias.
Mediante esta operación, puedes inmediatamente cambiar (a un precio de mercado pactado) un tipo de divisa en otro. La compra-venta spot satisface las necesidades empresariales de optimizar su flujo de caja y eliminación del riesgo cambiario facilitando la operación del negocio.
ICBC México ofrece cambio de monedas vía transferencias en pesos mexicanos, dólares americanos y renmimbi (RMB) para satisfacer sus diversas metas financieras. La compra-venta de RMB es la especialidad de ICBC siendo un importante Creador de Mercado, lo que permite a tu empresa compartir la internacionalización del RMB de la mano del principal Banco en China.
Las empresas que quieran realizar una remesa en divisas en RMB a un beneficiario residente en el territorio de la República Popular China deben verificar previamente que cuentan con la autorización requerida.
Las operaciones de compra-venta de divisas, una vez pactadas, no pueden ser canceladas o revertidas; puede hacerse una operación inversa, pero a las condiciones vigentes en el mercado, y pueden presentarse ganancias o pérdidas cambiarias que las partes deben asumir.
