Claves para generar tu primer portafolio de inversión

Hace sólo algunos años el universo de opciones para las personas deseosas de invertir su dinero era sólo un puñado de lo que tenemos hoy en día. Los bonos, acciones y fondos de inversión eran en lo que se podía invertir, pero ahora existen los ETFs, las acciones de empresas extranjeras, el concepto de inversión activa y la posibilidad de diversificar tu inversión en divisas más allá de los dólares.

Los niveles de inflación han hecho que el dinero que mucha gente mantenía ahorrado haya perdido casi el 7% de su valor. La opción para contrarrestar esta situacióon en invertir, así que aquí te platicamos sobre cómo iniciar tu portafolio.

Lección número uno: toda inversión eficiente se compone de múltiples activos para diversificar el dinero. Los inversores más exitosos tienen portafolios que se componen de múltiples activos financieros, por ejemplo bonos, acciones, divisas y una amplia ramificación de estos mismos activos en otros subproductos (fondos de inversión, ETF´s, CFD´s, Derivados, entre otros).

Lección número dos: no necesitas a un asesor, pero asesórate. La tecnología y la simplificación de los procesos ha hecho que no sea estrictamente necesario contratar a un asesor para ayudarte a armar tu portafolio. En ese sentido, puedes echar mano por tu cuenta de aplicaciones o servicios web para ello, o bien ir de la mano de un asesor. Ambas opciones son altamemte recomendadas, especialmente si eres nuevo en el terreno.

Lección número tres: hay que saber en qué y para qué inviertes. Es importante comenzar un proyecto sabiendo su propósito y destino. No es lo mismo comenzar un fondo de ahorro o de inversión solamente porque sí, a hacerlo con consciencia de la meta que se tiene para hacer con ese dinero. Si determinas desde el inicio esto, será más fácil decidir en qué invertir y a qué plazos, lo que es esencial para la composición de tu portafolio.

Lección número cuatro: conócete y vencerás. Es muy importante que conozcas tu perfil de riesgo para poder elegir o pedirle a tu asesor que te ayude a elegir los activos en los que vas a invertir. El perfil de riesgo se trata simplemente de conocer si eres un inversor agresivo, moderado o conservador. Así, podrás confromar tu portafolio con tus preferencias y con lo que te sientas cómodo.

No dejes de invertir, pero hazlo sabiendo que tu portafolio es el más adecuado para ti.